Признаки финансовой пирамиды
Пирамиду распознать довольно просто. Есть очевидные признаки, увидев которые стоит обходить даже очень выгодное предложение стороной:
— отсутствие лицензии/учетной регистрации Агентства по регулированию финансового рынка;
— массированная реклама в СМИ, интернет-ресурсах, в том числе в социальных сетях, с обещанием высокой доходности, пассивного дохода;
— компания предлагает выкупить у клиентов движимое или недвижимое имущество по цене выше рыночной (в рассрочку от трех месяцев либо по минимальной процентной ставке), а также наоборот — предлагает клиентам купить движимое или недвижимое имущество по цене ниже рыночной (с обязательным авансовым платежом);
— компания предлагает стать участником совместного предприятия/компании с обязательным взносом первоначального капитала;
— обязательным условием является покупка товара/услуги на определенную сумму и привлечение дополнительно нескольких лиц (при этом отсутствуют розничные продажи);
— внесение денег осуществляется наличными, на карточный счет физического лица либо через терминалы платежных организаций на электронный кошелек;
— нет точного определения деятельности компании, физического лица или публичного проекта (заявление об уникальной деятельности);
— наличие предварительных (специальных) взносов для последующего участия в деятельности компании или проекта;
— привлечение денежных средств от населения в различного рода программы, в том числе на приобретение автомобилей, квартир, земельных участков, товаров народного потребления и т. п., выступающие в качестве альтернативы банковскому кредиту.
В случае, если у вас появились подозрения, что вы связались с финансовой пирамидой, необходимо обратиться в Департамент экономических расследований по области Ұлытау по адресу: г. Жезказган, ул. Абая, 144, а также по телефону 8 (7102)77‑30‑62 или в сall-центр Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу 1458.
Выделяют три стадии жизни пирамиды
Первая — создание финансовой пирамиды. Как правило, первым участникам организаторы выплачивают обещанный доход из собственных средств, хотя участники при этом вносят как небольшие, так и значительные суммы.
Вторая — популяризация финансовой пирамиды. Вдохновленные вкладчики привлекают все больше участников, в том числе близких и знакомых. Также организаторы используют агрессивную рекламу, преимущественно в социальных сетях, с привлечением известных блогеров, селебрити. На данном этапе вознаграждение новым участникам выплачивается уже не за счет собственных средств, а за счет вновь прибывших.
Третья — неизбежная, крах пирамиды. Это происходит, когда набирается определенное количество участников и большая сумма. Люди, поверившие в быстрый и легкий заработок, остаются без вознаграждения и без собственных средств, а также без возможности какой‑либо защиты, поскольку деятельность финансовых пирамид в Казахстане незаконна и нелегальна, а значит, все подписанные с организаторами пирамиды документы фактически не имеют юридической силы.
В связи с этим проблемы начинаются, когда заканчиваются потенциальные новые клиенты и выплачивать обещанный доход нечем (либо когда вкладчики пытаются забрать свои инвестиции, а они уже потрачены). В этот момент пузырь лопается.
Большинство жертв финансовых пирамид попадается как раз на предпосылке, что если войти в пирамиду на ранней стадии, то можно получить прибыль, а если вовремя выйти, то и сохранить. Однако определить эти моменты на самом деле крайне сложно. Вовремя выйти из финансовой пирамиды сможет только один человек — это ее создатель. Основная идея всех пирамид — внести деньги и привести друга. Сможете ли вы быть уверенным в том, что после вас еще придут люди? А ведь об этом порой не знают даже сами организаторы.
Кроме этого, возникает и этическая дилемма. Чтобы заработать какие‑то деньги, нужно втянуть в этот вид финансового мошенничества других людей. В данном случае возникает риск причастности к тем потерям, которые понесут люди, доверившие свои деньги мошенникам.
Зачастую граждане поздно обращаются в правоохранительные органы. Процент возмещения вложенных в пирамиду средств крайне низок, так как в большинстве случаев денежные средства выводятся за пределы страны или уже истрачены организаторами финпирамиды.
Не стоит забывать, что имеются факты рекламы финансовых пирамид и участия в них известных личностей.
Недавний пример: уголовное дело по факту создания и руководства финпирамидой ТОО «Mudarabah Capital». По результатам судебного рассмотрения к различным видам наказания приговорены вайнеры Мейржан Туребаев и Мейирхан Шерниязов, известные по казахстанскому комедийному сериалу «Патруль».
ДЭР по области Ұлытау.